El GAFI ha emitido una alerta sobre la creciente profesionalización y digitalización de las redes de blanqueo de dinero, que ahora emplean criptomonedas, plataformas digitales y herramientas de inteligencia artificial. Este informe se publicó el jueves y destaca cómo estas prácticas complican el rastreo de fondos por parte de las autoridades.
Una de las innovaciones más notables es el 'hawala digital', que representa una adaptación de los métodos tradicionales de transferencia de dinero, donde los intermediarios utilizan aplicaciones de mensajería como WhatsApp, Telegram y Signal para coordinar las operaciones. Los clientes pueden iniciar transferencias a través de distintos medios, que incluyen bancos y billeteras móviles.
Un 70 % de los miembros del GAFI consultados han reportado la integración de tecnologías avanzadas en estos sistemas de blanqueo. Las criptomonedas, en particular, están ganando peso, ya que los delincuentes utilizan activos digitales, como las 'stablecoins', para evitar la necesidad de mover dinero físico entre países.
Un cambio en la estructura del blanqueo de dinero
El GAFI también menciona el uso de inteligencia artificial y el establecimiento de aplicaciones diseñadas para facilitar el 'hawala'. Las redes de banca clandestina, junto con los HOSSP, se han convertido en vías significativas para el blanqueo profesional.
Estas organizaciones se están transformando en negocios estructurados que operan a nivel internacional, capaces de mover grandes sumas de dinero rápidamente, y ofrecen sus servicios a diversas entidades criminales. A menudo, recurren a profesionales y empresas legítimas como abogados y contables para facilitar sus operaciones.
El GAFI ha analizado casos en los que se han blanqueado más de 500 millones de euros en un corto periodo. Este fenómeno no se limita al narcotráfico o el contrabando, ya que también involucra fondos relacionados con el fraude, la ciberdelincuencia y otras formas de delincuencia organizada.
Giles Thomson, presidente del GAFI, advierte que estas redes sofisticadas representan un "grave multiplicador del riesgo" y hace un llamado a fortalecer la colaboración internacional para desmantelar esta infraestructura.